继上次为广州云山的工行培训过信贷营销后，又一家工商银行的学员邀请沈老师赴行内攻坚克难。本次授课的主题完全是普通营销人员日常难以接触和企及的资产管理、传承保险等方面的知识分享。

沈老师一开始利用风趣幽默的语言，为大家普及了如何通过24-52老无所依的女性获得期缴保险开单的沙龙流程，接下来通过民法典继承篇和婚姻法中的知识，为学员讲解大多数客户购买保险的非金融需要，所谓三权分立隔离风险，成为了这堂保险营销课程中重点。

在半天的讲解中，大家逐步接受了保险业务在资产传承中的作用，老师还特地结合广东地区客户的地理位置属性，贴心地为学员分享了如何在香港地区的国际保险业务竞争中，突现大陆本地险种的优势，深入浅出地分析了客户投资保险和信托产品的信赖依存点，为员工获客指明方向。

下午的课程中，分为其他资管业务，比如分级债、基金定投如何有效营销，外汇业务如何为客户分析国际局势、高端客户如何接近等；结合银行领导对于最近开展的营销工作问题的分析，老师还在课程的尾声特地讲解了电话营销的客户获客和活跃方法。

整个课程设计紧凑内容丰富，涵盖了金融工具和金融传统知识的诸多方面，更是结合营销与客户需求充分打开学员关于“有钱人的想法”方面的想象力，受到了银行客户的一致好评，大家纷纷呼吁近期还能邀请沈老师对信贷业务等拿手内容进行讲解，帮助客户经理等营销岗位，更上一层楼。