1. 招行“财富账户”的颠覆思维~摩羯智投的陷阱
2. 建行“蓝色风暴”的网转标准~网转鼻祖到无人银行
3. 中行“服务营销”的流程标准~严刑峻法
4. 农行“网点软转”的运营标准~IBM软转大教训
二、bank2.0：渠道变革
1. 电子银行的替代大战
2. 社区银行的抢滩大战
3. 零售产品的消费大战
4. 直销银行的渠道扩张
三、bank2.0：互联互通
1. 互联网金融的野蛮崛起
2. 民营银行的颠覆运营模式
3. 无人银行的新零售场景运用
4. 智慧银行的网点全渠道产能布局
一、建设银行零售转型的“双小战略”
1. 细分小行业，从大行业转向大众市场
2. 细分小企业，从大企业转向国民经济
二、“轻型银行、一体两翼”
1. 轻型银行
1）资本轻
2）资产轻
3）负债轻
4）收入结构轻
5）运营轻
2. 一体两翼
1）一体：以零售金融业务为主体
2）两翼：批发金融业务、同业金融业务
三、平安银行零售银行的“金融+互联网”
1. 科技引领“互联网+ ”
1）金融管家、生活助手
2）零售突破“客户迁徙”
2. 信用卡产品、汽车金融
3. 对公做精“三化两轻”
行业化、专业化、投行化、轻资产、轻资本
一、零售银行转型的思维之变
1. 经典型战略：做大市场份额
2. 适应型战略：产品专属制定
3. 愿景型战略：切入新兴市场
4. 塑造型战略：打造生态主题
5. 重塑型战略：找回失去市场
二、零售银行转型的简化之道
1. 业务办理“便捷化”
随时随地、足不出户、流程简洁、办理迅速
2. 金融服务“体验化”
网点体验、操作体验、服务体验、心智体验
3. 系统支持“普惠化”
长尾客户、普惠产品、服务小微、三农业务
4. 科技建设“智能化”
智能柜台、人脸识别、智能投顾、信息推送
5. 社群场景“社交化”
好玩、时尚、有面儿
三、零售银行转型的运营之道
1. 设计客户细分体系
1）生命周期划分
2）资产规模划分
3）社群组织划分
2. 完善产品架构体系
1）负债业务产品架构
2）资产业务产品架构
3）中间业务产品架构
3. 优化渠道布局体系
1）多场景批量获客
2）全渠道提升体验
3）优化网点全布局
4. 加强支行营销设计
1）网点阵地细分
2）网点岗位联动
5. 强化销售管理体系
1）建立销售管理机制
2）培育销售绩效文化
6. 优化组织管控体系
1）调整零售组织架构
2）建立零售销售团队
7. 夯实支撑保障体系
1）建立中后台联席会议制度
2）组建零售信息服务团队
3）建立完善的培训体系
四、零售银行转型的网点之型
1. 我的银行——客群深耕型
2. 便捷银行——渠道创新型
3. 专业银行——产品专家型
4. 全能银行——全面制胜型
5. 生态银行——不仅是银行
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自2013年起沈老师每年为全国农信、城商行、邮政邮储系统在四季度提供次年开门红或跨年度竞赛的培训与业务咨询。2016年起依托科技力量提供配套的游戏活动及软件配套咨询辅导，使营销业务全程可追溯。2018开门红期间，联合德恩金融研究院，同时主理8家农商行开门红咨询业务，培训40余家银行，公开课覆盖千余银行领导。 沈老师首创的人头指标业绩分类法，在今年全国整体银行储蓄余额不景气的大环境下，帮助多家银行理清思路合理布局，并依托分岗管户结合厅堂营销、电话营销、外拓营销、活动营销四大抓手，帮助大量银行在开门红期间取得骄人业绩。 一季度以来，随着对各家银行可追溯的经营成果分析与全年任务指标的分解，更进一步研发出《开门红旺季营销存款成果全年守护计划》，帮助银行夯实开门红的胜利果实，将好的目标分解方法和经营维护客户的动作一以贯之保存下去，让银行新一年中的创新业务和传统业务都能在有抓手的前提下创造价值。 |
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潘老师在金融一线网点历任多个岗位，擅长从事投资顾问、活动营销创新、网点辅导、信贷业务开拓、贷前调查和营销管理等培训内容，熟悉商业银行个人金融业务产品和信贷产品，擅长传授网点外拓实战经验，落地性强。针对客户经营管理，拥有丰富的中高端客户服务及团队建设经验，并经常接受电视及网络财经媒体采访。 |