准入三态，每条都有证据行
每款产品对每位客户给出可推荐、需补证或不符合准入，后面跟着对应的准入条款和客户资料；不符合准入的产品置底并写明原因。
银行导出脱敏客户资料，我们逐户对照本行产品准入原文，交回一个离线包：先联系谁、推什么、怎么开口、当面核实什么，都有依据。
每款产品对每位客户给出可推荐、需补证或不符合准入，后面跟着对应的准入条款和客户资料；不符合准入的产品置底并写明原因。
缺资料的产品标「需补证」并写明缺哪一项；每张商机卡附面谈核实清单，列出客户经理当面要核实的准入事项；话术先以了解情况、核实资料为主，不贸然推荐。
开场和产品介绍不主动报额度、利率、期限；客户追问时，在反对意见处理里给出具体数字；切入点只引用本批次已掌握的客户资料。
活动邀约渠道的话术写明咨询师策划的具体活动名称，邀请客户到场，再带出产品。
户籍、居住地不能确认在服务辖区的客户，系统不直接放行，标出「辖区待核验」，请客户经理核实工作地或经营地；一键可筛出这些客户。
批量客户分析页给出准入状态总览、平均资料完整度、产品机会结构、六维均值、客群×价值分层、跟进日历、资料缺失排行和客户经理任务分配；状态磁贴可点开看名单。
不需要。系统不部署到银行，银行按流程提供脱敏并经审核的客户资料，我们交回一个离线网页包，双击打开即可，不接入银行任何系统。
能用，只是工作方式不同。系统先用已有资料筛出可以联系的客户，写明每位客户每款产品还缺什么；商机卡话术先以了解情况、核实资料为主，并附面谈核实清单。客户经理了解到的情况补进客户资料后，下一批分析自动更新推荐结果。资料越全，推荐越准。
依据是本行产品的准入原文。每个结论都列出对应条款和客户资料；不符合准入的产品写明原因；户籍、居住地不能确认在服务辖区的客户标「辖区待核验」，不直接放行；暂停销售的产品不进入交付包。
按咨询师培训口径，开场和产品介绍不主动报额度、利率、期限；客户追问时，在反对意见处理里给出具体数字。
能。支行长可以按筛选结果导出手机单文件，发到微信；客户经理在手机上能看到每位客户的状态、客户特征、资料完整度和完整商机卡。
